根據(jù)對(duì)證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型情況進(jìn)行了調(diào)研，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)于2020年8月形成《關(guān)于推進(jìn)證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展的研究報(bào)告》。報(bào)告從證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的必要性角度出發(fā)，客觀分析了行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型現(xiàn)狀及所面臨的挑戰(zhàn)，并結(jié)合行業(yè)調(diào)研反饋情況就推進(jìn)證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展提出了相關(guān)建議。

 

對(duì)標(biāo)國(guó)外證券企業(yè)，特別是那些在中國(guó)也有開(kāi)展業(yè)務(wù)的國(guó)外同行，在數(shù)字化轉(zhuǎn)型的發(fā)展上相對(duì)更加先進(jìn)，對(duì)這一趨勢(shì)的敏感程度也更高。摩根大通、摩根士丹利、高盛和花旗等券商，目前除了基礎(chǔ)的可視化和基本面的分析，已經(jīng)陸續(xù)開(kāi)發(fā)了數(shù)字化投資顧問(wèn)系統(tǒng)與平臺(tái)，并且更深入的使用機(jī)器學(xué)習(xí)、云計(jì)算等技術(shù)，實(shí)現(xiàn)對(duì)股市股價(jià)、經(jīng)濟(jì)指數(shù)的數(shù)字化分析和可視化展現(xiàn)，以此協(xié)助客戶做出投融資及零售金融產(chǎn)品的優(yōu)質(zhì)選擇。

 

當(dāng)前，國(guó)內(nèi)券商企業(yè)在數(shù)據(jù)應(yīng)用方面處于從無(wú)到有的初步建設(shè)期，主要面臨著數(shù)據(jù)獲取難、指標(biāo)不統(tǒng)一、開(kāi)發(fā)周期長(zhǎng)等問(wèn)題，需要夯實(shí)數(shù)據(jù)基礎(chǔ)，推動(dòng)未來(lái)高速發(fā)展。

 

那么，券商需要如何構(gòu)建數(shù)據(jù)應(yīng)用體系，增強(qiáng)數(shù)字化能力，促進(jìn)業(yè)務(wù)融合發(fā)展？

 

國(guó)內(nèi)頂級(jí)券商的BI應(yīng)用案例

 

該證券企業(yè)是國(guó)內(nèi)AA級(jí)券商（證監(jiān)最高評(píng)級(jí)），在政策的引導(dǎo)和趨勢(shì)的把握下，開(kāi)始了具有規(guī)劃性的數(shù)字化轉(zhuǎn)型，并將其作為企業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展的重點(diǎn)之一，通過(guò)數(shù)據(jù)資產(chǎn)的積累與運(yùn)用、組織結(jié)構(gòu)的優(yōu)化與數(shù)字人才培養(yǎng)等，全面實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)與業(yè)務(wù)的融合發(fā)展，提升業(yè)務(wù)和管理能力。

 

在券商實(shí)際運(yùn)營(yíng)過(guò)程中，分支機(jī)構(gòu)往往是利潤(rùn)貢獻(xiàn)的主要來(lái)源。券商領(lǐng)導(dǎo)非常關(guān)注零售業(yè)務(wù)和信用業(yè)務(wù)，具體需要實(shí)時(shí)監(jiān)控分支機(jī)構(gòu)大類指標(biāo)，包括凈傭金收入指標(biāo)IMS、股基份額指標(biāo)VMS、兩融余額指標(biāo)MMS及細(xì)分指標(biāo)。除此之外，還關(guān)注PB業(yè)務(wù)：代銷，托管，清算進(jìn)展如何；投行業(yè)務(wù)：實(shí)時(shí)項(xiàng)目數(shù)和項(xiàng)目情況等等。

 

因此，該證券企業(yè)圍繞分支機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)管理，開(kāi)始搭建整體的數(shù)據(jù)應(yīng)用體系。

 

痛點(diǎn)

業(yè)務(wù)上，服務(wù)于通道業(yè)務(wù)的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)賬戶管理體系，在券商轉(zhuǎn)型的新形勢(shì)下已無(wú)法體現(xiàn)整個(gè)公司的產(chǎn)品與服務(wù)優(yōu)勢(shì)，公司各業(yè)務(wù)條線各自為陣，難以統(tǒng)一客戶服務(wù)，丟失大量交叉銷售機(jī)會(huì)。

 

技術(shù)上，該券商搭建了數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)，但是IT開(kāi)發(fā)的數(shù)據(jù)分析工具不能滿足需要的靈活性和高性能，且業(yè)務(wù)部門領(lǐng)導(dǎo)長(zhǎng)期查看的均是固定報(bào)表，無(wú)法通過(guò)多維交互的方式下鉆到明細(xì)，找到影響數(shù)據(jù)指標(biāo)的根因，限制了企業(yè)分析思考的方式。

 

方案

永洪科技針對(duì)該券商面臨的問(wèn)題，通過(guò)一站式大數(shù)據(jù)BI平臺(tái)的搭建，全面檢測(cè)該券商主營(yíng)業(yè)務(wù)活動(dòng)和核心業(yè)務(wù)資源，開(kāi)展綜合績(jī)效、發(fā)展能力、競(jìng)爭(zhēng)能力及風(fēng)險(xiǎn)管控等方面的運(yùn)營(yíng)分析，高效準(zhǔn)確評(píng)估各分公司、營(yíng)業(yè)部的交易情況、執(zhí)行情況和考核指標(biāo)。

 

具體根據(jù)客戶需求梳理多個(gè)分析主題報(bào)告，不僅包括零售和信用業(yè)務(wù)的指標(biāo)體系梳理，還包括PB業(yè)務(wù)、投行業(yè)務(wù)在內(nèi)的專項(xiàng)業(yè)務(wù)板塊、經(jīng)營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)考核等五個(gè)分析主題。

 

分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)方面，聚焦重要指標(biāo)股基交易額市場(chǎng)份額（VMS），構(gòu)建“VMS溫度計(jì)”，以及日?qǐng)?bào)k線圖，構(gòu)建數(shù)據(jù)報(bào)表以展示當(dāng)日VMS、當(dāng)日VMS較上月增減、累計(jì)VMS、累計(jì)VMS較去年增減；資產(chǎn)、市值、保證金動(dòng)態(tài)變化情況。同時(shí)構(gòu)建了VMS分公司經(jīng)營(yíng)象限分析報(bào)告，分析VMS關(guān)聯(lián)影響因素，如傭金費(fèi)率、開(kāi)戶份額等。

 

分支機(jī)構(gòu)考核方面，構(gòu)建分公司考核情況綜合報(bào)表，囊括考核排名、考核總得分、專項(xiàng)業(yè)務(wù)考核總得分、財(cái)務(wù)指標(biāo)考核總得分、零售業(yè)務(wù)指標(biāo)考核總得分、IMS考核得分、信用業(yè)務(wù)考核指標(biāo)得分、財(cái)富管理業(yè)務(wù)考核指標(biāo)得分、期權(quán)業(yè)務(wù)考核指標(biāo)得分等，讓管理者可以實(shí)時(shí)了解分公司業(yè)務(wù)完成情況，實(shí)現(xiàn)透明高效管理。

 

此外，還構(gòu)建了同業(yè)分析體系，包括：

 

（1）公司競(jìng)爭(zhēng)力分析報(bào)告

•       我司IMS VMS交易情況，當(dāng)月/累計(jì)；

•       券商股基交易量排名表。

 

（2）分支機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)力分析報(bào)告

•       分省股票交易份額情況圖；

•       我司網(wǎng)點(diǎn)家數(shù)分布情況圖；

•       分支機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)力分析表。

 

（3）其他券商分析報(bào)告

•       主要券商股基交易量排名表；

•       我司信用業(yè)務(wù)排名表；

•       質(zhì)押業(yè)務(wù)規(guī)模排名表；

•       券商新三板掛牌數(shù)排名。

 

收益

該券商通過(guò)永洪BI實(shí)現(xiàn)從綜合績(jī)效、運(yùn)營(yíng)狀況、核心資源等維度進(jìn)行“全天候、全方位”的在線監(jiān)測(cè)，實(shí)現(xiàn)多維度視角分析影響該券商經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)與管理績(jī)效的關(guān)鍵因素，找出存在的差距與不足，分析差距形成的原因，提出提升綜合績(jī)效的對(duì)策建議。實(shí)現(xiàn)按照不同的服務(wù)對(duì)象，通過(guò)展示主題的靈活組合，構(gòu)建展示場(chǎng)景。實(shí)現(xiàn)對(duì)各業(yè)務(wù)指標(biāo)進(jìn)行多維分析、可視化、交互式全景展現(xiàn)，為執(zhí)行辦公室和領(lǐng)導(dǎo)提供決策支撐。

 

 

 

 

 

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