2022年1月26日，為加快數(shù)字經(jīng)濟建設(shè)，全面推進銀行業(yè)保險業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，推動金融高質(zhì)量發(fā)展，銀保監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于銀行業(yè)保險業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的指導意見》。前海再作為再保險行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的排頭兵，科學制定實施數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略，積極推進數(shù)字化轉(zhuǎn)型工作，核心目標為加強企業(yè)數(shù)字化能力，推動數(shù)字驅(qū)動決策理念的落實，提升公司管理和服務(wù)的效率。

 

前海再保險股份有限公司（以下簡稱“前海再保險”）于2016 年12 月5 日在深圳前海成立，是一家專業(yè)、穩(wěn)健、創(chuàng)新，以風險管理為專長的首家國有資本控股的混合所有制再保險公司，為客戶提供財產(chǎn)與意外險再保險、人壽與健康險再保險，投資和咨詢業(yè)務(wù)等產(chǎn)品和服務(wù)。自成立以來，前海再保險圍繞“立足前海、攜手香港、聚焦中國、輻射全球”的戰(zhàn)略定位，堅持穩(wěn)健發(fā)展，以境內(nèi)市場為主，逐步布局境外市場，構(gòu)建了多地域、多條線分散風險的業(yè)務(wù)組合。目前，公司業(yè)務(wù)覆蓋中國大陸、中國香港、中國臺灣，韓國，日本，東南亞及南亞的15個國家和地區(qū)。

 

項目背景

 

2022年前海再領(lǐng)導在工作會議上指出，前海再要建立業(yè)務(wù)系統(tǒng)到大數(shù)據(jù)平臺再到數(shù)據(jù)分析的整體數(shù)字化架構(gòu)，該工作可為公司的數(shù)字化轉(zhuǎn)型以及將來更加符合監(jiān)管要求的數(shù)據(jù)治理工作打下堅實的基礎(chǔ)。在建設(shè)大數(shù)據(jù)平臺的同時，前海再配套改善了業(yè)務(wù)系統(tǒng)及財務(wù)系統(tǒng)的功能、擴大了業(yè)財接口的數(shù)據(jù)處理能力，確保大數(shù)據(jù)平臺數(shù)據(jù)收集的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的完整性和一致性。其中，永洪科技的一站式數(shù)據(jù)分析平臺為前海再提供了多源系統(tǒng)的數(shù)據(jù)整合以及業(yè)財數(shù)據(jù)分析，為前海再的數(shù)據(jù)可視化提供了“最后一公里”支持。

 

企業(yè)痛點

 

前海再在以往信息化轉(zhuǎn)型工作已獲得一定成效，但在轉(zhuǎn)型新階段仍然存在如下幾方面的痛點問題：

 

• 缺乏數(shù)據(jù)標準化建設(shè)體系，各部門的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分散，數(shù)據(jù)口徑不一致，進而造成數(shù)據(jù)開發(fā)周期長、效率低，不能滿足業(yè)務(wù)運營人員及時快速決策的訴求。
• 沒有靈活的數(shù)據(jù)分析和即席查詢工具，業(yè)務(wù)人員經(jīng)常存在跨業(yè)務(wù)場景的數(shù)據(jù)分析需求，各業(yè)務(wù)系統(tǒng)屬于OLTP系統(tǒng)，主要針對具體獨立的業(yè)務(wù)事務(wù)處理，不具備跨業(yè)務(wù)、場景的數(shù)據(jù)查詢和分析能力。

• 不具備數(shù)據(jù)驅(qū)動決策的完整體系，企業(yè)內(nèi)部存在大量數(shù)據(jù)孤島，導致數(shù)據(jù)不共享、不流通，無法實現(xiàn)跨領(lǐng)域的數(shù)據(jù)分析與數(shù)據(jù)創(chuàng)新。數(shù)據(jù)的應(yīng)用還停留在數(shù)據(jù)分析報表階段，缺乏基于數(shù)據(jù)反哺業(yè)務(wù)推動業(yè)務(wù)創(chuàng)新的解決方案。

 

商業(yè)智能規(guī)劃建設(shè)過程

 

項目負責人在項目啟動會議上提出，項目要借助大數(shù)據(jù)技術(shù)與業(yè)務(wù)實際需求深度融合，切實提升壽險、財險等業(yè)務(wù)部門找數(shù)、用數(shù)、算數(shù)的效率，加強數(shù)據(jù)統(tǒng)一化管理，打造靈活、可靠的數(shù)據(jù)分析平臺。項目建設(shè)主要分四個階段

 

第一階段：打破數(shù)據(jù)孤島，做好數(shù)據(jù)采集和治理工作，統(tǒng)一各個部門、系統(tǒng)的數(shù)據(jù)口徑和格式，做好數(shù)據(jù)標準化，為后續(xù)工作打下堅實的基礎(chǔ)。

 

第二階段：完成數(shù)據(jù)倉庫建設(shè)，設(shè)計并落地數(shù)倉分層建模，做到數(shù)據(jù)關(guān)系條理化、數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)清晰化、數(shù)據(jù)分類規(guī)范化、復(fù)雜問題簡單化，為后續(xù)數(shù)據(jù)分析等平臺取數(shù)提供可靠的來源。

 

第三階段：建設(shè)BI報表平臺，報表平臺作為離用戶最近的一環(huán)，實施過程中要深刻理解業(yè)務(wù)需求，要為領(lǐng)導和一線業(yè)務(wù)同事提供高效可靠的查數(shù)、看數(shù)的平臺。

 

第四階段：推廣自助分析理念，借助BI平臺能力，將數(shù)據(jù)分析工作全部由IT部門處理的傳統(tǒng)方式，逐步邁向IT部門+業(yè)務(wù)自助分析的新模式，IT部門提供數(shù)據(jù)來源，業(yè)務(wù)人員自助完成從取數(shù)至數(shù)據(jù)分析的全過程，提升企業(yè)運轉(zhuǎn)效率。

 

為什么選擇永洪科技

 

在進行數(shù)據(jù)分析平臺選型時，前海再尤其注重產(chǎn)品的數(shù)據(jù)分析能力與設(shè)計理念。該數(shù)據(jù)分析平臺不僅應(yīng)具備豐富的分析功能，以充分滿足用戶的實際需求，還應(yīng)融合先進的自助分析理念，使用戶能夠擁有簡單、便捷的使用體驗，從而快速且順利地完成自助分析的整個流程。另外，在企業(yè)數(shù)字化建設(shè)的過程中，數(shù)據(jù)安全問題日益凸顯其重要性，這也對平臺的數(shù)據(jù)權(quán)限管理體系提出了更高的要求。權(quán)限配置方案需與前海再的組織架構(gòu)深度匹配，且能夠靈活地針對不同場景進行全面而精準的管控。除了平臺能力外，前海再對于實施團隊的經(jīng)驗同樣非常重視，期望實施團隊既有優(yōu)秀的技術(shù)能力，還有具備業(yè)務(wù)調(diào)研以及行業(yè)方案能力，在項目實施過程中能夠理解業(yè)務(wù)場景，切實輸出契合前海再實際情況的定制化方案，并通過技術(shù)進行落地。經(jīng)過多方的調(diào)研和選型，前海再最終選擇了永洪科技，與永洪科技共同打造前海再數(shù)據(jù)分析平臺。

 

 

 

 

 

 

永洪科技-保險駕駛艙產(chǎn)品示意圖

 

永洪科技以卓越的數(shù)據(jù)技術(shù)和客戶服務(wù)為客戶創(chuàng)造價值，長期與客戶共同成長，永洪認為數(shù)據(jù)分析平臺作為數(shù)據(jù)使用和展現(xiàn)的最后一環(huán)，最終的呈現(xiàn)效果取決于產(chǎn)品卓越的技術(shù)和數(shù)據(jù)倉庫的建設(shè)。IT部門首先應(yīng)該夯實數(shù)據(jù)基礎(chǔ)，做好數(shù)據(jù)標準化，優(yōu)化數(shù)據(jù)分層設(shè)計，按照業(yè)務(wù)主題做好數(shù)據(jù)寬表，避免數(shù)據(jù)平臺取數(shù)邏輯復(fù)雜，導致數(shù)據(jù)分析成本高，后期維護成本高。永洪技術(shù)專家中心提出，在實施過程中要做到兩手抓，一手抓數(shù)據(jù)，確保數(shù)據(jù)的可靠性，數(shù)倉建設(shè)的合理性，為數(shù)據(jù)分析提供夯實的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)。一手抓需求，實施過程中與業(yè)務(wù)人員深度溝通交流，了解企業(yè)真實需求，體現(xiàn)項目建設(shè)的價值和成效。

 

 

項目實施過程

 

項目交付過程永洪采用前期調(diào)研+方案設(shè)計+實施的方式，在前期調(diào)研工作中永洪專家對GA、TA、產(chǎn)險、壽險等業(yè)務(wù)部門進行了訪談，共調(diào)研36人收集業(yè)務(wù)需求121條。隨后與IT部門進行了多次技術(shù)研討會議，深度分析了前海再目前業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)的實際情況，構(gòu)建了6大分析主題，共188個指標及364個維度。項目實施永洪采用敏捷式實施方法，快速響應(yīng)業(yè)務(wù)需求，在開發(fā)過程中與業(yè)務(wù)需求方保持密切的聯(lián)系，不斷溝通需求的細節(jié)，通過不斷迭代和開發(fā)，最終完成各項分析報表的交付。這種創(chuàng)新式的實施方法，不僅讓業(yè)務(wù)人員充分參與了報表建設(shè)過程，同時也讓實施人員更加深刻理解了實際需求。

 

數(shù)據(jù)治理

 

數(shù)據(jù)治理工作是一項長期系統(tǒng)性的工作，隨著數(shù)據(jù)的快速膨脹，帶來了數(shù)據(jù)不一致，數(shù)據(jù)質(zhì)量不高等問題，同時業(yè)務(wù)部門需求的快速變化，都對數(shù)據(jù)治理工作提出了更高的要求。項目數(shù)據(jù)模型建設(shè)中，構(gòu)建DWD1模型200+，DWD2模型20+，DIM模型10+個，DM模型70+。數(shù)據(jù)治理不是一個臨時性的項目，從業(yè)務(wù)發(fā)展、數(shù)據(jù)治理意識形成、數(shù)據(jù)治理體系運行的角度，都需要一個長效機制來進行保證。

 

揚帆再啟航，奮進新征程為此，前海再與永洪科技數(shù)字化轉(zhuǎn)型的應(yīng)用場景有產(chǎn)險、壽險、GA、TA、精算、壽險理賠等。例如財務(wù)部門的《分險種利潤表》，在開發(fā)BI報表項目之前，管理層通過財務(wù)系統(tǒng)提供的報表，只能看到匯總后的財務(wù)科目數(shù)據(jù)，比如某個險種已賺保費、已決賠付等，但沒法追溯利潤的具體業(yè)務(wù)來源，利用永洪中國式復(fù)雜報表功能，對業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進行分層，整合業(yè)務(wù)及財務(wù)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)，通過永洪報表的數(shù)據(jù)穿透下鉆，管理層可以很容易通過報表界面點擊有疑問的數(shù)據(jù)，并可以查詢到所展示的財務(wù)數(shù)據(jù)背后的業(yè)務(wù)情況，大大提升了管理層問題溯源、根因分析的效率，原先業(yè)務(wù)人員繁瑣的數(shù)據(jù)采集及整理工作時長由天級別提升為分鐘級別。

 

例如壽險業(yè)務(wù)的賬單表，因為壽險業(yè)務(wù)的合同周期比較長，之前業(yè)務(wù)人員需要至業(yè)務(wù)系統(tǒng)通過合同號和賬單號查詢相關(guān)數(shù)據(jù)，然后導出至離線Excle進行手工數(shù)據(jù)分析計算，報表上線后，用戶可以直接查看各個合同下各個賬單的保費收入、攤回理賠以及余額等信息，實現(xiàn)了賬單信息清晰化、條理化、自動化，賬單表被廣泛應(yīng)用于業(yè)務(wù)周會月會等會議中，解決業(yè)務(wù)人員繁重的會議材料整理工作，最終為業(yè)務(wù)部門實現(xiàn)了數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)化。

 

 

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